Договор валютного счёта: образец и бланк

Договор валютного счёта банк заключает с клиентом после заявления на открытие счёта в иностранной валюте. В нём фиксируют валюту счёта, перечень операций, тарифы и порядок обмена документами. Ниже — бланк и образец заполнения договора об открытии и ведении валютного счёта.

Бланк в WordWord, 11 КБ Образец в WordWord, 12 КБ Образец в PDFPDF, 71 КБ

Проверка актуальности

Проверьте документ перед подписанием

Законы меняются быстрее, чем бланки в интернете: образцы составляют в разное время, и обновить их все не успевает никто. Чтобы документ работал на вас сегодня, мы настроили ИИ для проверки актуальности: он сам возьмёт этот образец, сверит его с действующей редакцией законов и пришлёт, что поправить.

Образец заполнения

Акционерный коммерческий банк «Северный» (АО)

лицензия Банка России № 1234 от 12 марта 2019 г.

в лице управляющего дополнительным офисом С. А. Кузнецова, действующего на основании доверенности от 10 января 2026 г. № 7

именуемый в дальнейшем «Банк», с одной стороны, и

Общество с ограниченной ответственностью «Вектор»

в лице генерального директора М. В. Орлова, действующего на основании устава,

именуемое в дальнейшем «Клиент», с другой стороны, заключили настоящий договор о нижеследующем.

Договор об открытии и ведении валютного счёта

№ ____ от «___» __________ 20__ г.

18 ноября 2026 г. № 214-В

1. Предмет договора. Банк обязуется открыть Клиенту счёт в иностранной валюте и вести его: принимать и зачислять деньги, выполнять распоряжения Клиента о перечислении и выдаче сумм со счёта, оказывать другие услуги, предусмотренные договором, требованиями Банка России и внутренними правилами Банка.

1.2. Валюта счёта — доллар США. Клиент вправе открыть счета и в других валютах, оформив отдельное заявление.

1.3. Счёт открывается на основании заявления Клиента от 16 ноября 2026 г. № 5 и документов, предусмотренных внутренними правилами Банка.

2. Операции по счёту. Банк зачисляет на счёт выручку от экспорта товаров и услуг, переводы от контрагентов и собственные средства Клиента, переведённые с других счетов. Банк списывает суммы по распоряжениям Клиента: оплата импортных контрактов, комиссии, возврат займов и процентов, переводы на счёт Клиента в другом банке.

2.2. Операции, требующие подтверждающих документов по валютному законодательству, Банк проводит после представления Клиентом контракта, инвойса, акта или иного документа по перечню Банка.

3. Тарифы. Комиссия за открытие счёта — по тарифам Банка, действующим на дату открытия. Абонентская плата за ведение счёта списывается ежемесячно в рублях по курсу Банка России на последний день месяца. Комиссия за перевод в иностранной валюте — по тарифам Банка на дату операции.

3.2. Банк вправе изменить тарифы, уведомив Клиента не позднее чем за 10 календарных дней до вступления изменений в силу через систему дистанционного обслуживания.

4. Обмен документами. Стороны обмениваются электронными документами через систему дистанционного обслуживания Банка. Документ, подписанный усиленной квалифицированной электронной подписью, признаётся равным бумажному с подписью и печатью.

5. Ответственность и споры. За просрочку исполнения распоряжения Клиента Банк уплачивает неустойку в размере, установленном договором. Споры стороны рассматривают в арбитражном суде по месту нахождения Банка после направления претензии в срок 30 календарных дней.

6. Срок действия. Договор вступает в силу с даты подписания и действует бессрочно. Клиент вправе расторгнуть договор по заявлению в любое время. Банк вправе прекратить договор по основаниям и в порядке, установленным статьёй 859 Гражданского кодекса РФ и другими федеральными законами.

7. Реквизиты и подписи сторон.

Банк

Управляющий дополнительным офисом

____________ / С. А. Кузнецов /

Клиент

Генеральный директор ООО «Вектор»

____________ / М. В. Орлов /

Зачем нужен договор валютного счёта

Валютный счёт открывают, когда компания или предприниматель получает или платит деньги в иностранной валюте: за экспорт и импорт товаров, за услуги иностранному заказчику, по займам и процентам. Счёт в рублях для таких расчётов не подходит.

Договор валютного счёта — это договор банковского счёта по главе 45 Гражданского кодекса: банк открывает клиенту счёт в валюте и ведёт его, принимает и зачисляет деньги, выполняет распоряжения о перечислении и выдаче сумм, оказывает другие услуги по договору. Банк заключает его на основании заявления клиента и документов, которые требует его внутренняя инструкция.

Отдельного закона, который задаёт форму такого договора, нет. Банки берут за основу примерную форму договора об открытии и ведении валютного счёта и дополняют её своими тарифами и правилами валютного контроля.

Что согласовать в договоре

Валюту счёта: доллар, евро, юань или несколько валют отдельными счетами.
Перечень операций: какие поступления и списания банк проводит без дополнительных согласований.
Документы по валютному контролю: контракт, инвойс, акт — что клиент представляет и в какой срок.
Тарифы: плата за открытие, абонентская плата, комиссии за переводы и за конвертацию.
Порядок изменения тарифов: за сколько дней банк предупреждает клиента.
Обмен документами: электронная подпись и система дистанционного обслуживания.
Ответственность за просрочку распоряжения клиента и порядок расторжения договора.

Текущий и транзитный счёт

Валютный счёт в банке обычно делят на две части. Текущий валютный счёт — основной: с него клиент платит по контрактам и хранит остаток. Транзитный валютный счёт банк использует для зачисления поступившей иностранной валюты, а затем переводит деньги на текущий счёт или продаёт часть выручки по распоряжению клиента.

В договоре указывают валюту обеих частей счёта и правило, по которому банк переводит поступления с транзитного счёта на текущий. Если этого правила нет, деньги зависают на транзитном счёте до отдельного распоряжения клиента.

Как заключить договор валютного счёта

Подайте заявление. Заявление на открытие валютного счёта — основание договора. В нём укажите валюту и вид счёта, приложите документы о компании или предпринимателе.
Согласуйте перечень операций. Сразу назовите банку, какие платежи пойдут: экспортная выручка, оплата импорта, займы. От этого зависит набор документов валютного контроля.
Проверьте тарифы. Сравните плату за открытие, абонентскую плату и комиссию за перевод в валюте. Уточните, в какой валюте списывают комиссию и по какому курсу.
Подпишите договор. Подпишите договор и подключите дистанционное обслуживание: без него распоряжения придётся носить в банк на бумаге.
Проверьте счёт в налоговой. Узнайте в банке, когда он передаст сведения об открытии счёта в налоговый орган: клиенту самому сообщать об этом не нужно.

Частые ошибки

Не указали валюту транзитного счёта — банк зачисляет поступления по своим правилам, и деньги задерживаются.
Не согласовали перечень документов валютного контроля — банк запрашивает бумаги по каждой операции, и платежи стоят.
Не проверили, в какой валюте списывают комиссию: рублёвая комиссия при пустом рублёвом счёте превращается в долг.
Подписали договор без правила изменения тарифов — банк меняет цены, не предупреждая клиента.
При закрытии счёта подайте заявление банку и укажите, куда перечислить остаток: договор расторгается по заявлению клиента в любое время, а остаток банк выдаёт или перечисляет не позднее семи дней.

Частые вопросы

Обязательно ли заключать договор валютного счёта на бумаге?

Нет. Банк вправе открыть счёт по заявлению клиента, а договор заключить в электронном виде через систему дистанционного обслуживания. Бумажный экземпляр с подписями нужен, если в компании принят такой порядок или банк его требует.

Нужно ли сообщать в налоговую об открытии валютного счёта?

Клиенту сообщать не нужно: банк сам передаёт сведения об открытии и закрытии счёта в налоговый орган. Клиенту стоит проверить, что сведения дошли, если счёт нужен для платежей в ближайшие дни.

Можно ли открыть валютный счёт, если у компании уже есть рублёвый в этом же банке?

Да. Валютный счёт — отдельный счёт со своим номером и своей валютой. Договор на него оформляют отдельно, даже если рублёвый счёт в том же банке.

Что будет, если банк откажет в проведении операции?

Банк обязан объяснить отказ. Причиной чаще бывают непредставленные документы валютного контроля или несоответствие операции условиям договора. Клиент устраняет причину и подаёт распоряжение снова.

Как расторгнуть договор валютного счёта?

Подайте банку заявление о расторжении договора и укажите, куда перечислить остаток. Клиент вправе расторгнуть договор в любое время; остаток банк выдаёт или переводит по заявлению не позднее семи дней.

Когда валютные платежи и документы валютного контроля съедают время

Чтобы рутина по счетам и документам шла сама

Согласование тарифов, сбор документов валютного контроля и сверка поступлений по контрактам отнимают у бухгалтерии и руководителя часы каждый день.

Я настраиваю ИИ-агентов, которые собирают документы по операции, сверяют суммы и условия контракта и приносят готовое решение на подпись.

Читать об услуге «ИИ-агенты под задачу компании»