Заявление о преднамеренном банкротстве

Преднамеренное банкротство — умышленное создание или увеличение неплатёжеспособности компании или предпринимателя. Сообщить о признаках такого вывода активов можно заявлением: его подают в Росфинмониторинг и в налоговую инспекцию. Ниже — что указать в обращении и какие документы приложить, чтобы его не вернули без проверки.

Бланк в WordWord, 11 КБ Образец в WordWord, 12 КБ Образец в PDFPDF, 63 КБ

Проверка актуальности

Проверьте документ перед подписанием

Законы меняются быстрее, чем бланки в интернете: образцы составляют в разное время, и обновить их все не успевает никто. Чтобы документ работал на вас сегодня, мы настроили ИИ для проверки актуальности: он сам возьмёт этот образец, сверит его с действующей редакцией законов и пришлёт, что поправить.

Образец заполнения

В Федеральную службу по финансовому мониторингу

от ООО «Ромашка»

ИНН 7700000000, ОГРН 1147700000000

адрес: 125009, Москва, ул. Тверская, д. 1

Заявление о признаках преднамеренного банкротства

о создании или увеличении неплатёжеспособности ООО «Ромашка»

16 ноября 2026 г. № 7

ООО «Ромашка» просит проверить признаки преднамеренного банкротства в действиях бывшего генерального директора П. П. Петрова. С июня по август 2026 года он вывел с расчётного счёта общества 14 700 000 рублей на счета двух организаций, зарегистрированных за месяц до платежей. Ни товаров, ни услуг по этим договорам общество не получило.

Одновременно Петров передал в аренду связанной организации основное производственное оборудование по цене в четыре раза ниже рыночной, после чего общество прекратило выпуск продукции. К сентябрю 2026 года у общества остались непогашенными требования трёх кредиторов на общую сумму 22 000 000 рублей.

Прошу учесть сведения при проверке операций общества и сообщить о принятых мерах. Копии выписок по счёту, договоров и актов сверки прилагаются.

Приложение: выписка по расчётному счёту за июнь–август 2026 года на 9 л.; договоры поставки от 03.06.2026 и от 11.07.2026 на 8 л.; договор аренды оборудования от 01.08.2026 на 3 л.; акты сверки с кредиторами на 5 л.

Заявитель

Генеральный директор ООО «Ромашка»

____________ / И. И. Иванов /

Что называют преднамеренным банкротством

Преднамеренное банкротство — умышленное создание или увеличение неплатёжеспособности компании или предпринимателя. Состав описан в статье 196 Уголовного кодекса: действия руководителя или учредителя, из-за которых у бизнеса не хватает денег расплатиться с кредиторами, при наличии умысла.

От фиктивного банкротства это отличается по сути. Фиктивное — заведомо ложное объявление о несостоятельности, когда долгов и неплатёжеспособности на самом деле нет. Преднамеренное — реальная неплатёжеспособность, которую создали или увеличили намеренно: вывели деньги и имущество, продали активы связанным лицам по заниженной цене, приняли на себя долги без встречного исполнения.

Сам по себе долг и убыток в бизнесе — ещё не признак. Значение имеет умысел и то, что активы ушли в пользу связанных лиц, а кредиторы остались ни с чем.

Кто и куда подаёт заявление

Кредитор, в том числе банк или поставщик, чьи требования не погашены.
Участник общества или акционер, чьи вложения обесценились из-за вывода активов.
Арбитражный управляющий, который видит признаки вывода активов в ходе процедуры банкротства.
Сам должник в лице нового руководителя, если прежний вывел деньги и имущество.
Заявление о признаках подают в Росфинмониторинг — эта служба собирает сведения о сомнительных операциях и проверяет их. Копию направляют в налоговую инспекцию по месту учёта должника: инспекция проверяет сделки и отчётность.
Если речь о преступлении, обращение подают в полицию или в следственное управление Следственного комитета по месту нахождения должника. Заявление о преступлении регистрируют и проверяют в порядке статей 144–145 Уголовно-процессуального кодекса.

Как составить заявление

Опишите факты по датам. Каждый платёж, каждая сделка — с датой, суммой, контрагентом и номером договора. Общие слова «выводил активы» проверяющий проверить не сможет.
Назовите связь сторон. Укажите, чем контрагент связан с руководителем или участником: общий адрес, общий учредитель, родство, регистрация накануне сделки. Связь — ключевой признак, который отличает вывод от обычной неудачной сделки.
Покажите невыгодность условий. Сравните цену сделки с рыночной, сроки оплаты с обычными для отрасли, объясните, что встречного исполнения не было.
Посчитайте последствия. Перечислите непогашенные требования кредиторов и суммы, которые ушли из компании. Из этих двух цифр видно, как вывод активов связан с неплатёжеспособностью.
Приложите документы. Выписки по счёту, договоры, акты, переписка, акты сверки. Без подтверждений обращение проверяют только по данным ведомства.
Отправьте и сохраните подтверждение. Подайте заявление лично с отметкой о приёме, заказным письмом с описью вложения или через официальный электронный сервис ведомства. Сохраните квитанцию и опись.

Что происходит после подачи

Обращение регистрируют и передают на проверку: Росфинмониторинг анализирует операции, инспекция — сделки и отчётность, полиция — признаки состава преступления.
Сведения о сомнительных операциях могут лечь в основу материалов для следствия и для оспаривания сделок в деле о банкротстве.
Сделки по выводу активов оспаривают в арбитражном суде в рамках дела о банкротстве: основания дают статьи 61.2 и 61.3 закона о банкротстве — подозрительные сделки и сделки с предпочтением.
Уголовное дело по статье 196 УК возбуждают только при достаточных данных об умысле. Заявление кредитора само по себе дело не открывает, но даёт следствию документы и повод для проверки.
Ответ на обращение приходит в сроки, установленные законом об обращениях граждан: обращение рассматривают в течение 30 дней со дня регистрации.

Частые вопросы

Чем заявление о преднамеренном банкротстве отличается от заявления о признании должника банкротом?

Заявление о признании должника банкротом подают в арбитражный суд, чтобы запустить процедуру: его право и порядок установлены законом о банкротстве. Заявление о признаках преднамеренного банкротства подают в Росфинмониторинг, налоговую или полицию, чтобы проверили действия руководителя. Первое запускает процедуру, второе — проверку.

Можно ли подать заявление, если компания ещё не признана банкротом?

Да. Признаки проверяют и до суда: заявление подают, когда видны вывод денег и имущества и рост долгов. Арбитражный управляющий подаёт такое заявление уже в ходе процедуры, когда видит сделки в отчётности и выписках.

Нужно ли платить пошлину?

Нет. Обращение в государственный орган о признаках нарушения пошлиной не облагается.

Что будет, если факты не подтвердятся?

Заявление проверят и откажут в мерах. Ответственности за добросовестное обращение с фактами и документами нет; ложный донос — другое дело, он наказуем по статье 306 Уголовного кодекса.

Можно ли подать заявление анонимно?

Анонимные обращения не рассматривают по существу. Укажите имя, адрес и подпись — без заявителя проверку не провести и ответ не направить.

Кто может быть ответчиком по статье 196 УК?

Руководитель, учредитель, участник и иное лицо, которое определяет действия компании. Субъект — тот, кто своими действиями создал или увеличил неплатёжеспособность.

Когда нужно увидеть вывод активов до того, как долги накроют компанию

Чтобы признаки вывода денег нашлись в выписках, а не после суда

Вывод активов виден в платежах и договорах: необычные контрагенты, заниженные цены, сделки без встречного исполнения. Найти их вручную среди тысяч операций долго, а время работает против кредиторов.

Я настраиваю ИИ-агентов, которые разбирают выписки и договоры, сверяют контрагентов между собой и приносят список операций, по которым стоит готовить заявление и оспаривать сделки.

Читать об услуге «ИИ-агенты под задачу компании»