Письмо в банк о разблокировке счёта по 115-ФЗ: образец

Банк обязан контролировать операции клиентов по Федеральному закону от 07.08.2001 № 115-ФЗ. Если операция кажется ему необычной — не совпадает с заявленным видом деятельности, идёт транзитом через счёт, дробит суммы, — он вправе приостановить расходные операции и запросить документы.

Блокировка — не приговор и не решение суда: банк ждёт объяснений. Пока ответа нет, деньги на счёте есть, но распоряжаться ими нельзя, и это останавливает платежи, зарплату и налоги.

Для Сбербанка форма та же: ссылка на его запрос, пояснение по операциям, документы и просьба снять ограничения. Разница в канале — письмо удобнее отправить через СберБизнес в раздел с запросами банка или передать в офис обслуживания с отметкой о приёме.

Если счёт заблокирован полностью, сначала уточните в банке, какой именно запрос вы получили: по 115-ФЗ или по решению налоговой. От этого зависит, кому и что писать: налоговую блокировку по 115-ФЗ не снимают.

Если банк отказал в операции или открытии счёта, сначала представьте ему документы для пересмотра отказа. Если банк сохранил отказ или не сообщил решение в установленный срок, можно обратиться в межведомственную комиссию при Банке России. Порядок обращения зависит от применённой меры. Заявление подают через интернет-приёмную Банка России, форму и перечень документов уточняют там же.

В заявлении пишут: кто заявитель, какой банк и когда ограничил счёт, что уже направлено банку и какой получен ответ, какую операцию не пропускают и почему она законна. Копии письма в банк, его ответа и подтверждающих документов прикладывают.