Финансовая модель в Excel скачать бесплатно: шаблон и инструкция

Образец заполнения

Компания: ООО «Ромашка»

Период планирования: январь — декабрь 2027 года

Валюта: рубли

Составил: финансовый директор А. С. Смирнова

Финансовая модель

допущения, прогноз и проверка сходимости

28 октября 2026 г.

Допущения: выручка растётся на 12 % за год за счёт роста среднего чека; закупочные цены — плюс 7 % с апреля; аренда и оклады индексируются на 6 % с января; новых сотрудников — двое с марта.

Прогноз: отчёт о прибыли, баланс и движение денег строятся помесячно на 12 месяцев и связаны формулами: чистая прибыль после налога на прибыль за вычетом дивидендов попадает в капитал, движение денег меняет остаток на счёте.

Проверка: сумма трёх видов деятельности в отчёте о движении денег равна изменению остатка на счёте; итог баланса сходится с итогом пассивов.

Составитель модели

Финансовый директор

____________ / А. С. Смирнова /

Зачем нужна финансовая модель

Модель отвечает на вопросы, на которые не отвечает отчёт за прошлый месяц: хватит ли денег на закупку при росте продаж, что будет с прибылью, если поднять зарплаты, когда закончится запас на счёте при текущем темпе расходов.

Считают её обычно на год помесячно, а для инвестиций и кредита — на три–пять лет. Главное в модели не красивый график, а связка: прибыль, баланс и деньги должны сходиться между собой, иначе прогноз рассыпается при первом же вопросе банка или инвестора.

Что должно быть в шаблоне финансовой модели

Лист допущений: цены, объёмы, скидки, закупочные цены, оклады, ставки аренды, налоги и взносы — всё, что меняется, вынесено отдельно от расчётов.
Лист продаж: количество и цена по товарам или услугам, сезонность, план по новым клиентам и повторным.
Лист расходов: постоянные и переменные, с разбивкой по месяцам и привязкой к объёму продаж.
Отчёт о прибыли: выручка, себестоимость, валовая прибыль, коммерческие и управленческие расходы, налоги.
Отчёт о движении денег: поступления, платежи, остаток на начало и конец месяца — именно здесь виден кассовый разрыв.
Баланс: активы, обязательства и капитал на конец каждого месяца.
Проверки: строки, которые показывают «ОК» или «ошибка», если баланс не сошёлся или деньги разошлись с прибылью.

Как заполнить шаблон под свой бизнес

Скопируйте файл на свой диск. Работайте в копии: так исходный шаблон останется целым, а вы сможете менять формулы под себя.
Заполните допущения. Начните с цен и объёмов: сколько единиц продадите в месяц и по какой цене. Затем расходы — аренда, закупка, оклады, налоги.
Проверьте связки. Убедитесь, что выручка из листа продаж попадает в отчёт о прибыли, а платежи — в движение денег. Разрывы в формулах — главная причина неверного прогноза.
Сведите баланс. Итог активов должен совпасть с итогом обязательств и капитала. Если не сходится, ищите пропущенную строку, а не подгоняйте цифру вручную.
Сделайте два-три сценария. Базовый, осторожный и оптимистичный: меняйте объём продаж и сроки оплаты, а не всё сразу.
Сверяйте с фактом. Раз в месяц вписывайте реальные цифры рядом с планом: так видно, какие допущения не сбываются.

Частые ошибки в шаблонах финансовой модели

Прибыль есть, а денег нет: в модели не учтены отсрочки платежей покупателям и авансы поставщикам.
Налоги зашиты одной строкой без привязки к выручке и фонду оплаты труда — при изменении продаж сумма не пересчитывается.
Одна цифра вбита руками в нескольких листах: при правке меняется только одна, и модель начинает противоречить себе.
Нет проверки баланса: расхождение копится месяцами и всплывает уже при разговоре с банком.
Слишком много вкладок и деталей: модель, которую никто не понимает, не обновляют и через месяц бросают.

Частые вопросы

Можно ли скачать шаблон финансовой модели бесплатно?

Да, бесплатные шаблоны публикуют сервисы учёта, консалтинговые компании и инвестфонды. Бесплатный шаблон — это каркас с формулами; цифры и допущения в него вписываете вы, иначе модель покажет чужой бизнес.

Сколько листов достаточно в модели?

Для небольшой компании хватает допущений, продаж, расходов, отчёта о прибыли, движения денег и баланса. Чем меньше листов и формул, тем проще поддерживать модель и проверять её.

На какой срок строят финансовую модель?

Обычно на 12 месяцев помесячно для управления и на три–пять лет для кредита или инвестора. В длинном прогнозе месяцы сворачивают в кварталы и годы, иначе таблица становится нечитаемой.

Чем финансовая модель отличается от бюджета?

Бюджет — утверждённый план доходов и расходов на период. Модель шире: она связывает прибыль, баланс и деньги и позволяет проверить, что будет при изменении цен, объёмов или сроков оплаты.

Нужен ли бухгалтер, чтобы заполнить шаблон?

Нет, но нужны реальные цифры: выписки по счёту, средние сроки оплаты от клиентов, суммы по договорам с поставщиками. Если не сходятся налоги и взносы, лучше сверить ставки с бухгалтером.

Как понять, что модель посчитана верно?

Проверьте три вещи: баланс сходится, изменение остатка на счёте в отчёте о движении денег совпадает с разницей между остатками, а чистая прибыль после налога на прибыль за вычетом дивидендов из отчёта о прибыли попадает в капитал. Если все три сходятся, арифметика в порядке.

Читать в журнале

Когда таблица уже есть, а собирать её каждый месяц некому

Чтобы модель заполнялась сама

Шаблон решает половину задачи: цифры в него всё равно кто-то переносит из выписок, CRM и 1С, и на это уходят дни.

Я собираю ИИ-агента под одну задачу: он забирает данные из ваших систем, раскладывает по строкам модели и приносит готовый расчёт к нужной дате.

Читать об услуге «ИИ-агенты под задачу компании»

Финансовая модель в Excel: скачать бесплатно