Складская справка об остатках ТМЦ: образец для банка

Складская справка — документ, которым компания подтверждает банку, что на её складе на определённую дату лежит столько-то товара, оборудование или материалы. Банк запрашивает её при залоге товаров в обороте, при кредите на пополнение оборотных средств и при проверке залога. Ниже — бланк и образец заполнения.

Бланк в WordWord, 11 КБ Образец в WordWord, 11 КБ Образец в PDFPDF, 65 КБ

Проверка актуальности

Проверьте документ перед подписанием

Законы меняются быстрее, чем бланки в интернете: образцы составляют в разное время, и обновить их все не успевает никто. Чтобы документ работал на вас сегодня, мы настроили ИИ для проверки актуальности: он сам возьмёт этот образец, сверит его с действующей редакцией законов и пришлёт, что поправить.

Образец заполнения

В ПАО Банк «Северный»

Управляющему дополнительным офисом «Центральный»

А. С. Морозову

от ООО «Ромашка»

ИНН 7701234567

Складская справка об остатках товара

по состоянию на 30 ноября 2026 г.

30 ноября 2026 г. № 87

По состоянию на 30 ноября 2026 года на складе ООО «Ромашка» по адресу: 125190, г. Москва, ул. Складская, д. 12, корп. 3, хранятся товарно-материальные ценности на общую сумму 4 812 400 рублей 00 копеек, в том числе по группам:

Бытовая техника — 318 единиц на сумму 2 640 000 рублей; электроинструмент — 1 204 единицы на сумму 1 512 400 рублей; расходные материалы — 96 упаковок на сумму 660 000 рублей. Полный перечень с наименованиями, артикулами, количеством и стоимостью — в приложении на 6 листах.

Указанное имущество является собственностью ООО «Ромашка», полностью оплачено, под арестом не состоит и свободно от обременений со стороны третьих лиц, кроме залога по договору № 14-З от 12 марта 2026 года в пользу ПАО Банк «Северный».

Приложение: перечень товарно-материальных ценностей на 6 л. в 1 экз.

Генеральный директор

Генеральный директор

____________ / И. И. Иванов /

Главный бухгалтер

Главный бухгалтер

____________ / М. А. Соколова /

Зачем банку складская справка

Банк выдаёт кредит под залог товаров в обороте или проверяет, из чего компания будет платить по кредиту на пополнение оборотных средств. Ему нужно увидеть, что товар на складе действительно есть, он принадлежит заёмщику и не заложен дважды.

Складская справка закрывает эту проверку: в ней компания сама называет остаток на дату, адрес склада и обременения. Банк сверяет справку с бухгалтерскими данными, а при крупной сумме присылает своего оценщика или проверяющего.

Отдельной формы справки в законе нет. Банк обычно даёт свой бланк или шаблон из кредитного отдела; если шаблона нет, компания составляет справку на фирменном бланке и подписывает у директора и главного бухгалтера.

Что указать в справке об остатках

Кому и от кого: банк, подразделение, фамилия сотрудника, наименование компании и ИНН.
Дату, на которую считают остаток, и исходящий номер: банк сверяет дату с моментом проверки.
Адрес склада полностью: улица, дом, корпус, помещение. Банк проверяет, что склад существует и товар хранится именно там.
Группы товаров с количеством и суммой, а полный перечень с артикулами — приложением.
Подтверждение: имущество в собственности компании, оплачено, под арестом не состоит, обременений нет — или перечислены те, что есть.
Подписи директора и главного бухгалтера, печать, если компания её использует.

Как заполнить справку

Возьмите остатки из учёта. Сформируйте ведомость остатков по складу на нужную дату в бухгалтерской программе: наименование, артикул, количество, цена, сумма.
Сверьте с фактическим наличием. Перед подписанием пересчитайте товар на складе или сверьте с данными кладовщика. Расхождение справки и проверки банка — повод отказать в кредите.
Сгруппируйте позиции. В основной части справки — группы и итог, полный перечень — приложением. Так справка читается на одной странице, а банк при необходимости открывает приложение.
Опишите обременения честно. Если товар уже в залоге, укажите договор залога и банк. Скрытый залог банк найдёт в реестре уведомлений о залоге и расценит как недостоверные сведения.
Подпишите и передайте. Справку подписывают директор и главный бухгалтер, при наличии печати — заверяют. Передайте оригинал в банк, копию оставьте в деле.

Частые ошибки

Остаток взят из учёта без сверки со складом: при выездной проверке банка товара не хватает, и кредит не выдают.
Не указан адрес хранения или указан адрес офиса вместо склада.
Умолчали о залоге: банк видит запись в реестре уведомлений о залоге движимого имущества и теряет доверие к заёмщику.
Справку подписал только директор, а банк требует две подписи — директора и главного бухгалтера.
Стоимость в справке не совпадает с бухгалтерской: банк сверяет справку с оборотно-сальдовой ведомостью по счёту 41.

Частые вопросы

По какой форме составлять складскую справку для банка?

Если банк дал свой бланк, заполняйте его. Если нет — составьте справку на фирменном бланке компании: шапка с адресатом, дата и номер, остатки по группам, подтверждение собственности и отсутствия обременений, подписи директора и главного бухгалтера.

Кто подписывает складскую справку?

Директор и главный бухгалтер. Директор отвечает за достоверность сведений перед банком, главный бухгалтер подтверждает, что остатки совпадают с учётом. Если в компании нет должности главного бухгалтера, справку подписывает тот, кто ведёт учёт, или сам директор — как требует банк.

Нужна ли печать на складской справке?

Если компания использует печать, её ставят рядом с подписями. Многие банки принимают справку и без печати, с одними подписями; уточните требование у своего кредитного инспектора.

Чем подтвердить, что товар принадлежит компании?

Договорами поставки, товарными накладными, счетами-фактурами и данными бухгалтерского учёта: остаток по счёту 41 «Товары». Банк может запросить эти документы вместе со справкой.

Как банк проверяет складскую справку?

Сверяет сумму с оборотно-сальдовой ведомостью и бухгалтерской отчётностью, проверяет залоги в реестре уведомлений о залоге движимого имущества и при крупной сумме направляет сотрудника или оценщика на склад.

Что будет, если указать в справке неверные остатки?

Банк вправе отказать в кредите или потребовать досрочного возврата, если кредит уже выдан. За недостоверные сведения о залоге предусмотрена ответственность по договору и по закону; кроме того, компания теряет кредитную историю.

Справки для банка собираются вручную и с ошибками

Чтобы справки и выгрузки для банка собирались сами

Складская справка, ведомость остатков и приложение с перечнем товара — это выгрузка из учёта, которую бухгалтер каждый раз собирает руками и сверяет с кладовщиком.

Я настраиваю ИИ-агентов, которые берут данные из 1С и учётной системы, собирают справку по шаблону банка и приносят бухгалтеру готовый документ на проверку и подпись.

Читать об услуге «ИИ-агенты под задачу компании»