Платёжный календарь в Excel: шаблон и пример

Платёжный календарь — таблица, которая показывает, сколько денег будет на счёте в каждый день и хватит ли их на ближайшие платежи. Ниже — форма для Excel, пример заполнения на месяц и правила, по которым таблица превращается в рабочий инструмент.

Бланк в WordWord, 11 КБ Образец в WordWord, 11 КБ Образец в PDFPDF, 66 КБ

Образец заполнения

ООО «Ромашка»

на октябрь 2026 г.

Ответственный: финансовый директор П. П. Петров

Платёжный календарь

на октябрь 2026 года

Составлен 30 сентября 2026 г.

Остаток на начало периода: 1 250 000 ₽, в том числе на расчётном счёте 1 100 000 ₽, в кассе 150 000 ₽.

Поступления: оплата от ООО «Вектор» по счёту № 214 — 480 000 ₽ 5 октября; от ООО «Заря» по договору № 17 — 620 000 ₽ 20 октября; прочие поступления — 300 000 ₽.

Платежи: зарплата за сентябрь — 5 октября (в пределах 15 календарных дней по ст. 136 ТК); НДФЛ и взносы за сентябрь — единым налоговым платежом до 28 октября 2026 г., уведомление об исчисленных суммах — до 25 октября; НДФЛ удерживается из выплаченной зарплаты; аренда — 240 000 ₽ 10 октября; оплата поставщику ООО «Снаб» — 700 000 ₽ 15 октября; налог по УСН за 9 месяцев — 180 000 ₽ 28 октября.

Остаток на 15 октября отрицательный (примерно −390 000 ₽, при поступлении прочих 300 000 ₽ до этой даты — −90 000 ₽), то есть 15 октября фиксируется кассовый разрыв и его надо закрывать: перенести часть платежа поставщику, ускорить поступления от дебиторов или использовать кредитную линию.

Составил

Финансовый директор

____________ / П. П. Петров /

Утвердил

Генеральный директор

____________ / И. И. Иванов /

Что такое платёжный календарь

Платёжный календарь — таблица, в которой по дням или неделям расписаны будущие поступления и платежи. Она отвечает на один вопрос: хватит ли денег на счёте в конкретный день, чтобы оплатить то, что нужно.

В Excel такой календарь делает любой бухгалтер или финансовый директор: строки — статьи движения денег, столбцы — даты. Главное — заполнять его по факту и обновлять остатки, иначе таблица превращается в красивый, но бесполезный отчёт.

Какие строки и столбцы завести в форме

Остаток на начало дня — по расчётному счёту и кассе отдельно или одной строкой.
Поступления: оплата от покупателей с разбивкой по крупным контрагентам, возвраты, кредиты, прочие приходы.
Платежи: поставщикам, зарплата, налоги и взносы, аренда, кредиты и проценты, прочие расходы.
Итог дня: остаток на начало плюс поступления минус платежи.
Остаток на конец дня — он же остаток на начало следующего.
Столбцы — даты периода; если операций много, удобнее недели, а внутри недели — отдельные платежи.

Как заполнить платёжный календарь на месяц

Соберите остатки. На первое число внесите фактические остатки по банку и кассе из выписки.
Внесите подтверждённые поступления. Оплаты, которые уже согласованы или прописаны в договоре с датой. Обещания клиентов «на следующей неделе» отмечайте отдельно или не включайте.
Внесите обязательные платежи. Зарплата, налоги, взносы, аренда, кредиты — то, что нельзя перенести без последствий.
Добавьте плановые платежи поставщикам. Сроки по договорам и счетам. Если срок можно сдвинуть, отметьте это в примечании.
Посчитайте остаток по каждому дню. Формула: остаток на начало + поступления − платежи. Отрицательное или слишком низкое значение — сигнал о кассовом разрыве.
Сверьте с фактом. В конце дня или недели подставьте реальные суммы из выписки и посмотрите, где план разошёлся с фактом.

Частые ошибки

Календарь заполняют раз в месяц и не обновляют остатки — к середине месяца цифры не соответствуют реальности.
В поступления ставят все обещанные оплаты без проверки, и разрыв обнаруживается, когда деньги уже нужны.
Не отделяют обязательные платежи от тех, что можно перенести, — непонятно, что резать в первую очередь.
Смотрят только итог месяца, а не минимальный остаток внутри периода: в конце плюс, а 15-го денег нет.
Не сверяют план с фактом, поэтому не видят, кто из клиентов систематически задерживает оплату.

Частые вопросы

Можно ли вести платёжный календарь бесплатно в Excel?

Да. Для небольшой компании хватает таблицы в Excel или бесплатном аналоге. Главное — регулярно обновлять остатки и сверять с выпиской.

Чем платёжный календарь отличается от отчёта о движении денежных средств?

Отчёт о движении денежных средств показывает, что уже произошло за период. Платёжный календарь — прогноз на будущее: когда и сколько денег поступит и уйдёт.

Как часто обновлять платёжный календарь?

В идеале — ежедневно или хотя бы раз в неделю. Если обновлять раз в месяц, таблица не поможет предотвратить кассовый разрыв.

Что делать, если вижу кассовый разрыв?

Сначала проверьте, какие платежи можно перенести или разбить на части. Затем свяжитесь с дебиторами и уточните сроки оплаты. Если разрыв неизбежен, решайте, откуда взять деньги: резерв, кредитная линия, отсрочка у поставщика.

Нужен ли платёжный календарь, если у компании один счёт и мало операций?

Даже при небольшом количестве операций он помогает не забыть обязательные платежи и увидеть, хватит ли денег на зарплату и налоги.

Читать в журнале

Когда таблица перестаёт успевать за бизнесом

Чтобы платежи собирались сами

Платёжный календарь в Excel работает, пока операций немного. Когда счетов и контрагентов десятки, таблицу приходится обновлять вручную, и она быстро устаревает.

Я настраиваю ИИ-агентов, которые собирают данные о поступлениях и платежах из CRM, 1С и почты, обновляют календарь и предупреждают о кассовом разрыве заранее.

Читать об услуге «ИИ-агенты под задачу компании»