Чековая книжка: образец заполнения

Денежный чек — распоряжение банку выдать наличные с расчётного счёта. Заполняют его от руки или на машинке в самой книжке, которую банк выдал компании. Ниже — образец заполнения чека на снятие наличных и разбор каждой строки.

Бланк в WordWord, 11 КБ Образец в WordWord, 11 КБ Образец в PDFPDF, 61 КБ

Проверка актуальности

Проверьте документ перед подписанием

Законы меняются быстрее, чем бланки в интернете: образцы составляют в разное время, и обновить их все не успевает никто. Чтобы документ работал на вас сегодня, мы настроили ИИ для проверки актуальности: он сам возьмёт этот образец, сверит его с действующей редакцией законов и пришлёт, что поправить.

Образец заполнения

ООО «Ромашка»

№ 40702810900000001234

ПАО Банк, г. Москва

Денежный чек

на выдачу наличных с расчётного счёта

16 ноября 2026 г.

Сумма цифрами: 85 000 (Восемьдесят пять тысяч рублей 00 копеек)

Получатель: Иванов Иван Иванович

Назначение платежа: хозяйственные расходы

Место выдачи: г. Москва

Чекодатель

Генеральный директор

____________ / П. П. Петров /

Главный бухгалтер

Главный бухгалтер

____________ / А. С. Смирнова /

Зачем нужен денежный чек

Наличные со своего расчётного счёта компания получает по денежному чеку из чековой книжки. Книжку выдаёт банк, где открыт счёт, — по заявлению и за плату по тарифам банка. Каждый чек — отдельный лист с корешком: лист отдают в банк, корешок остаётся в книжке как подтверждение операции.

Чек — бланк строгой отчётности. Его форма и правила заполнения заданы положением Банка России о порядке ведения кассовых операций и правилами банка, который выдал книжку. Поэтому строки в книжках разных банков немного отличаются, а порядок заполнения — общий.

Что заполнить в денежном чеке

Наименование чекодателя — полное или сокращённое название компании, для ИП — фамилия, имя и отчество полностью.
Номер счёта чекодателя — его обычно проставляет банк при выдаче книжки штампом.
Сумма цифрами — арабскими цифрами, свободные места до и после суммы прочёркнуты двумя линиями; копейки не указывают, если сумма целая, а поле для копеек прочёркивают.
Сумма прописью — сумма рублей словами с заглавной буквы, копейки цифрами.
Получатель — тот, кому выдают наличные: фамилия, имя и отчество сотрудника или название организации-получателя.
Назначение платежа — на что берут деньги: зарплата, командировочные, хозяйственные расходы.
Место выдачи — населённый пункт, где находится чекодатель.
Дата — число цифрами, месяц прописью, год цифрами.
Подписи — руководителя и главного бухгалтера, а если бухгалтера в штате нет — одного руководителя; рядом оттиск печати компании, если она есть.

Как заполнить чековую книжку

Проверьте книжку. Убедитесь, что на листе стоит штамп банка с номером счёта, а книжка не просрочена и не закончилась.
Впишите сумму. Сначала цифрами, затем прописью. Сумма прописью должна совпадать с цифрами до копейки.
Укажите получателя и назначение. Фамилия и инициалы получателя — без сокращений; назначение платежа — коротко и по делу.
Поставьте дату и место. Дата — день, когда получаете деньги; место — город, где находится компания.
Подпишите и поставьте печать. Подписи — те же лица, что указаны в карточке с образцами подписей в банке. Затем оторвите чек по линии отреза и передайте в банк, корешок оставьте в книжке.

Частые ошибки

Помарки и исправления: испорченный чек перечёркивают, на обороте пишут «испорчен», ставят подписи и печать и сдают в банк вместе с корешком — выбросить его нельзя.
Сумма прописью не совпадает с цифрами или написана без копеек при нецелой сумме.
Подписал чек не тот человек, чья подпись есть в карточке банка.
Чек предъявлен позже срока: банк принимает чек в течение 10 дней со дня его выдачи.
Получатель не поставил на обороте чека свои данные и подпись в получении денег.

Частые вопросы

Сколько действует денежный чек?

Чек действителен 10 дней со дня выдачи. Если последний день приходится на выходной, срок переносится на следующий рабочий день.

Можно ли исправить ошибку в чеке?

Нет. Испорченный чек перечёркивают, на обороте указывают причину, ставят подписи и печать и сдают в банк вместе с корешком. Выбрасывать испорченный бланк нельзя: банк следит за расходом книжки.

Кто подписывает чек, если в компании нет главного бухгалтера?

Чек подписывает руководитель один. В карточке с образцами подписей, которую компания сдала в банк, в этом случае стоит только его подпись.

Нужна ли печать на чеке?

Если у компании есть печать, её оттиск ставят на чеке. У ИП печати может не быть — тогда чек подписывает сам предприниматель.

Что писать в назначении платежа?

Конкретное основание: «заработная плата за октябрь», «командировочные расходы», «хозяйственные расходы». Банк сверяет назначение с целями, на которые компания вправе снимать наличные.

Сколько хранить корешки чеков?

Корешки и испорченные чеки хранят вместе с кассовыми документами в сроки, установленные для документов бухгалтерского учёта, — не меньше пяти лет после года, в котором они использованы.

Когда наличные и бумаги отнимают время у руководителя

Чтобы рутина с деньгами и документами шла без вас

Чеки, заявки на наличные, согласования платежей — каждый такой шаг проходит через руководителя, и на это уходят часы.

Я настраиваю ИИ-агентов, которые собирают заявки на расход и платёжные документы по шаблону, сверяют суммы с лимитами и приносят на подпись готовое решение.

Читать об услуге «ИИ-агенты под задачу компании»