Никита Малов.

Основатель и управляющий партнёр
аналитической компании ДОВОДАналитика рынков · OSINT

Факты. Решения.
Развитие бизнеса.

Договор банковского счета: образец заполненный

Договор банковского счёта банк и компания заключают, чтобы открыть расчётный счёт и проводить по нему платежи. Ниже — заполненный образец и бланк: что вписать в реквизиты сторон, как описать режим счёта и тарифы, какие документы приложить к договору.

Бланк в WordWord, 11 КБ Образец в WordWord, 12 КБ Образец в PDFPDF, 65 КБ

Проверка актуальности

Проверьте документ перед подписанием

Законы меняются быстрее, чем бланки в интернете: образцы составляют в разное время, и обновить их все не успевает никто. Чтобы документ работал на вас сегодня, мы настроили ИИ для проверки актуальности: он сам возьмёт этот образец, сверит его с действующей редакцией законов и пришлёт, что поправить.

Образец заполнения

Публичное акционерное общество «Северный банк»

(ПАО «Северный банк»), лицензия Банка России № 0000, г. Москва, ул. Тверская, д. 1

в лице управляющего дополнительным офисом Смирнова Павла Андреевича, действующего на основании доверенности от 12.01.2026 № 14

и Общество с ограниченной ответственностью «Ромашка»

(ООО «Ромашка»), ИНН 7700000000, ОГРН 1157700000000, г. Москва, ул. Лесная, д. 7, офис 12

в лице генерального директора Иванова Ивана Ивановича, действующего на основании устава

Договор банковского счёта

№ 40702-2026/118 о расчётном счёте в рублях

г. Москва, 12 ноября 2026 г.

Банк открывает клиенту расчётный счёт № 40702810000000000118 в рублях и обязуется принимать и зачислять на него денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче сумм, а клиент обязуется платить за услуги банка.

2. Счёт работает в режиме расчётного счёта юридического лица. Клиент вправе проводить платежи в рублях, получать наличные на цели, разрешённые законом, и пользоваться системой дистанционного обслуживания.

3. Открытие счёта, ведение счёта и платёжные поручения в рублях оплачиваются по тарифам банка, действующим на дату операции. Тарифы — приложение № 1 к договору.

4. Банк зачисляет поступившие средства не позднее дня, следующего за днём поступления в банк платёжного документа, и выполняет распоряжение клиента не позднее дня, следующего за днём получения распоряжения.

5. Клиент вправе расторгнуть договор в любое время по заявлению. Банк вправе расторгнуть договор, если остаток на счёте меньше минимальной суммы, предусмотренной тарифами, и не восстановлен в течение месяца со дня предупреждения клиента.

6. Договор вступает в силу со дня подписания и действует до закрытия счёта. Приложения: карточка с образцами подписей и оттиска печати, тарифы, заявление об открытии счёта.

Банк

Управляющий дополнительным офисом

____________ / П. А. Смирнов /

Клиент

Генеральный директор ООО «Ромашка»

____________ / И. И. Иванов /

Зачем компании договор банковского счёта

Договор банковского счёта — основание, по которому банк открывает компании расчётный счёт и проводит по нему деньги: поступления от покупателей, платежи поставщикам, налоги, зарплату. Без договора счёт не откроют, а без счёта компания не рассчитается с контрагентами безналично.

Отношения сторон регулирует глава 45 Гражданского кодекса: статьи 845–860 определяют, что банк зачисляет средства, выполняет распоряжения клиента и хранит тайну счёта, а клиент платит за услуги по тарифам. Конкретные суммы, сроки и режим счёта стороны прописывают в договоре.

Что вписать в договор банковского счёта

  • Полные реквизиты банка: название, номер лицензии Банка России, адрес, данные представителя и документ, по которому он действует.
  • Реквизиты клиента: название, ИНН, ОГРН, адрес, руководитель и основание его полномочий — устав или доверенность.
  • Номер счёта и валюту: банк присваивает номер по правилам ведения счетов, клиент его сверяет с заявлением.
  • Режим счёта: расчётный, текущий, специальный — от него зависит, какие операции банк пропустит.
  • Тарифы: открытие и ведение счёта, платёжные поручения, наличные, дистанционное обслуживание — отдельным приложением.
  • Сроки зачисления и списания: по статье 849 ГК банк зачисляет деньги не позднее следующего дня после платёжного документа и выполняет распоряжение клиента тоже не позднее следующего дня.
  • Порядок расторжения и закрытия счёта: по заявлению клиента в любое время и по инициативе банка в случаях, предусмотренных договором и статьёй 859 ГК.
  • Приложения: карточка с образцами подписей и оттиска печати, заявление об открытии счёта, тарифный план.

Как открыть расчётный счёт по договору

  1. Выберите банк и тариф. Сравните ведение счёта, цену платёжек и наличных, качество дистанционного обслуживания под свои обороты.
  2. Соберите документы. Обычно нужны устав, свидетельства о регистрации и постановке на учёт, решение о назначении руководителя, паспорт, карточка с образцами подписей.
  3. Подпишите заявление и договор. Заявление об открытии счёта и договор подписывает руководитель или представитель по доверенности; проверьте номер счёта и тарифы.
  4. Получите доступ к счёту. Банк выдаёт реквизиты, подключает дистанционное обслуживание и электронную подпись для платежей.
  5. Сообщите в налоговую. Банк сам передаёт сведения об открытии счёта в налоговый орган, отдельное сообщение от компании не требуется.

Частые ошибки при заключении договора

  • Подписывают договор, не прочитав тарифы: ведение счёта и платёжки оказываются дороже, чем обещал менеджер.
  • Не сверяют номер счёта в договоре с номером в заявлении и реквизитах — платежи уходят не туда.
  • Забывают приложить карточку с образцами подписей, и банк возвращает документы на доработку.
  • Не проверяют полномочия представителя банка: доверенность должна быть действующей на дату подписания.
  • Не сохраняют свой экземпляр договора с приложениями — при споре о комиссии доказать нечего.

Частые вопросы

Обязателен ли договор банковского счёта в бумажном виде?

Нет. Банки всё чаще заключают договор через систему дистанционного обслуживания: клиент подписывает заявление и условия электронной подписью. Бумажный экземпляр с подписями сторон удобнее при споре о комиссиях и тарифах.

Что банк делает после подписания договора?

Открывает счёт, вносит его в книгу регистрации открытых счетов и направляет сведения в налоговый орган. Компания получает реквизиты и доступ к дистанционному обслуживанию.

Можно ли открыть счёт в нескольких банках?

Да. Число расчётных счетов закон не ограничивает, у компании может быть несколько счетов в разных банках. По каждому действует свой договор и свои тарифы.

Как расторгнуть договор банковского счёта?

Клиент вправе расторгнуть договор в любое время по заявлению. Остаток банк выдаёт клиенту или по его указанию перечисляет на другой счёт не позднее семи дней после получения соответствующего письменного заявления, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Что происходит со счётом при ликвидации компании?

Договор прекращается, банк закрывает счёт и перечисляет остаток в порядке, установленном для расчётов с кредиторами при ликвидации. Сведения о закрытии счёта банк передаёт в налоговый орган.

Счета, платежи и документы по ним

Когда бумаги по счёту собирает агент

Договоры, заявления, карточки подписей и тарифы по каждому счёту надо хранить и сверять с платежами. Когда счетов несколько, ручная сверка занимает часы.

Я настраиваю ИИ-агентов, которые разбирают такие документы по шаблону, сверяют реквизиты и суммы с платежами и приносят готовую подборку на проверку.

Читать об услуге «ИИ-агенты под задачу компании»

Другие образцы