Никита Малов.

Основатель и управляющий партнёр
аналитической компании ДОВОДАналитика рынков · OSINT

Факты. Решения.
Развитие бизнеса.

Анкета клиента физического лица для Росфинмониторинга: образец

Анкету клиента физического лица заполняют в банке, у брокера, в лизинговой или страховой компании — везде, где по закону № 115-ФЗ обязаны идентифицировать клиента. Ниже — бланк и заполненный образец: какие сведения вносят, что сверяют по паспорту, как ставят степень риска и когда сведения обновляют.

Бланк в WordWord, 11 КБ Образец в WordWord, 12 КБ Образец в PDFPDF, 70 КБ

Проверка актуальности

Проверьте документ перед подписанием

Законы меняются быстрее, чем бланки в интернете: образцы составляют в разное время, и обновить их все не успевает никто. Чтобы документ работал на вас сегодня, мы настроили ИИ для проверки актуальности: он сам возьмёт этот образец, сверит его с действующей редакцией законов и пришлёт, что поправить.

Образец заполнения

В АО «Банк Пример»

Отдел работы с физическими лицами

Дата заполнения: 06.11.2026

Анкета клиента — физического лица

заполняется при идентификации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов

Рег. № анкеты 245

Фамилия, имя, отчество: Иванов Пётр Сергеевич. Дата рождения: 14.03.1986. Место рождения: г. Казань. Гражданство: Российская Федерация.

Документ, удостоверяющий личность: паспорт гражданина Российской Федерации, серия 9204, номер 123456, выдан 20.05.2016 отделом УФМС России по Республике Татарстан в Советском районе г. Казани, код подразделения 160-016. Адрес регистрации: 420111, г. Казань, ул. Пушкина, д. 12, кв. 45.

Контактные данные: телефон +7 900 000-00-00, электронная почта ivanov@example.ru.

Сведения о деловой репутации и источниках средств: доход от трудовой деятельности по месту работы в ООО «Ромашка»; иные источники — доход от продажи квартиры в 2025 году.

Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений: открытие текущего счёта для получения заработной платы и расчётов с использованием банковской карты.

Степень (уровень) риска совершения операций в целях легализации доходов: низкая. Основание: клиент — резидент Российской Федерации, операции по счёту носят расчётный характер, сведения подтверждены документами.

Клиент подтверждает достоверность сведений и обязуется сообщать об их изменениях в срок, установленный правилами внутреннего контроля организации.

Клиент

Иванов П. С.

____________ / 06.11.2026 /

Работник, заполнивший анкету

Специалист отдела работы с физическими лицами

____________ / Сидорова А. В. /

Зачем нужна анкета клиента физического лица

Анкета — документ внутреннего контроля организации, которая по Федеральному закону от 07.08.2001 № 115-ФЗ обязана идентифицировать клиента, понять, с какой целью он приходит, и оценить, насколько рискованны его операции. Банк, брокер, страховая, лизинговая компания, микрофинансовая организация и другие поднадзорные лица собирают сведения до начала обслуживания.

Единой формы закон не устанавливает: организацию обязывают собирать определённый набор сведений, а сам бланк она утверждает в правилах внутреннего контроля. Поэтому анкеты в разных организациях отличаются оформлением, но набор полей совпадает — он задан требованиями к идентификации.

Какие сведения вносят в анкету

  • Фамилия, имя, отчество, дата и место рождения, гражданство.
  • Реквизиты документа, удостоверяющего личность: вид, серия и номер, кем и когда выдан, код подразделения.
  • Адрес места жительства (регистрации) и адрес для связи.
  • Идентификационный номер налогоплательщика при наличии.
  • Контактные данные: телефон, электронная почта.
  • Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с организацией.
  • Источники происхождения денежных средств и иного имущества.
  • Сведения о деловой репутации, если организация их собирает.
  • Степень (уровень) риска совершения клиентом операций и основание для неё.
  • Дата заполнения, подпись клиента и работника, принявшего анкету.

Как заполнить анкету

  1. Сверьте личность по паспорту. Все данные переписывайте из документа, а не со слов клиента: серию, номер, дату выдачи, код подразделения. Сверьте фотографию и клиента.
  2. Заполните личные сведения. ФИО, дата и место рождения, гражданство, адрес регистрации, ИНН, телефон и почта. Если сведений нет, ставьте прочерк, а не оставляйте пустое поле.
  3. Опишите цель отношений. Что клиент собирается делать: получать зарплату, копить, проводить расчёты с контрагентами, страховать имущество. Общая формулировка здесь не годится.
  4. Укажите источники средств. Заработная плата, доход от бизнеса, продажа имущества, наследство. Если организация запрашивает подтверждающие документы, приложите их.
  5. Оцените риск. Присвойте степень риска по правилам внутреннего контроля и запишите основание: страна, вид операции, статус клиента, характер отношений.
  6. Подпишите и передайте на проверку. Клиент подтверждает достоверность сведений и обязуется сообщать об изменениях. Работник ставит подпись и дату.

Степень риска и обновление сведений

Степень риска организация присваивает по правилам внутреннего контроля: низкая, средняя или высокая. На неё влияют страна регистрации или проживания клиента, вид и характер операции, статус публичного должностного лица, наличие сведений о клиенте в перечнях. Основание для выбранной степени записывают в анкете — при проверке смотрят именно на него.

Сведения обновляют при изменении данных клиента, а также в сроки, которые организация установила в правилах внутреннего контроля. Клиент обязан сообщать об изменениях сам — это условие он подтверждает подписью в анкете. Если клиент уклоняется от обновления сведений, организация вправе отказать в обслуживании или приостановить операцию по закону № 115-ФЗ.

Частые ошибки при заполнении

  • Данные переписаны со слов клиента, а не сверены с паспортом, — расхождения обнаруживаются при проверке.
  • Цель отношений указана общей фразой «расчёты», без конкретики, — оценить операцию по ней нельзя.
  • Не указаны источники средств, хотя операция этого требует.
  • Степень риска поставлена без основания — непонятно, почему она низкая или высокая.
  • Пустые поля вместо прочерка — анкета выглядит незаполненной.
  • Клиент не предупреждён об обязанности сообщать об изменениях.

Частые вопросы

Кто заполняет анкету клиента физического лица?

Сведения вносит работник организации со слов клиента и по документам, а клиент проверяет записанное и подписывает. В некоторых организациях клиент заполняет анкету сам, а работник проверяет данные по паспорту.

Какие документы нужны для заполнения?

Паспорт или другой документ, удостоверяющий личность. ИНН, если он есть. Документы об источниках средств организация запрашивает, когда это нужно по характеру операции или по её правилам внутреннего контроля.

Обязательно ли указывать ИНН?

ИНН вносят при наличии. Если у клиента его нет, в поле ставят прочерк.

Что делать, если клиент отказался дать сведения?

Без идентификации обслуживать клиента нельзя. Организация отказывает в открытии счёта или проведении операции, а по закону № 115-ФЗ сообщает о таком клиенте в уполномоченный орган.

Как часто обновляют анкету?

Информацию о клиентах низкого риска обновляют не реже раза в три года, об остальных — не реже раза в год. При сомнениях в достоверности ранее полученных сведений информацию обновляют в течение семи рабочих дней после возникновения сомнений. Клиент сообщает об изменениях сам — это условие он подтверждает подписью.

Хранится ли анкета и кто имеет к ней доступ?

Анкета хранится в организации в течение срока, установленного законом № 115-ФЗ и правилами внутреннего контроля. Доступ к ней имеют работники, отвечающие за внутренний контроль, и проверяющие.

Анкеты, запросы и проверки клиентов съедают время

Чтобы рутинная проверка клиентов шла сама

Анкеты, запросы документов и сверка сведений повторяются каждый день: у каждой новой заявки один и тот же набор полей и проверок.

Я собираю ИИ-агентов, которые разносят данные клиента по полям анкеты, сверяют их с документами и приносят сотруднику готовую карточку с расхождениями.

Читать об услуге «ИИ-агенты под задачу компании»

Другие образцы