Справка о бенефициарах: образец заполнения

Справку о бенефициарах просят банк, контрагент или заказчик по закупке: им нужно увидеть, кто в итоге владеет компанией. Ниже — бланк и заполненный образец: от кого справка, кто бенефициарный владелец, как показать цепочку собственников и чем подтвердить доли.

Бланк в WordWord, 11 КБ Образец в WordWord, 11 КБ Образец в PDFPDF, 66 КБ

Проверка актуальности

Проверьте документ перед подписанием

Законы меняются быстрее, чем бланки в интернете: образцы составляют в разное время, и обновить их все не успевает никто. Чтобы документ работал на вас сегодня, мы настроили ИИ для проверки актуальности: он сам возьмёт этот образец, сверит его с действующей редакцией законов и пришлёт, что поправить.

Образец заполнения

Общество с ограниченной ответственностью «Ромашка»

ИНН 7701234567, ОГРН 1157746123456

г. Москва, ул. Лесная, д. 5, офис 12

Справка о бенефициарных владельцах

по состоянию на 30 октября 2026 г.

30 октября 2026 г. № 27

Настоящая справка выдана по запросу АО «Банк» от 20 октября 2026 г. и содержит сведения о бенефициарных владельцах ООО «Ромашка» по состоянию на 30 октября 2026 г.

Бенефициарным владельцем в целях Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ признаётся физическое лицо, которое прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов) в капитале организации либо может контролировать её действия.

Бенефициарный владелец общества — Петров Пётр Петрович, гражданин Российской Федерации, паспорт 45 00 № 123456, владеет долей 70 процентов уставного капитала напрямую. Доля участия в уставном капитале подтверждается выпиской из ЕГРЮЛ от 28 октября 2026 г. и списком участников общества.

Второй участник — ООО «Ласточка», ИНН 7702345678, доля 30 процентов. Конечный бенефициар ООО «Ласточка» — Сидоров Иван Иванович, гражданин Российской Федерации, доля косвенного участия в ООО «Ромашка» — 30 процентов. Цепочка участия: Сидоров И. И. — 100 процентов в ООО «Ласточка» — 30 процентов в ООО «Ромашка».

Иных физических лиц, которые прямо или косвенно владеют более 25 процентами капитала общества либо могут контролировать его действия, нет.

Приложение: выписка из ЕГРЮЛ от 28 октября 2026 г. на 5 л. в 1 экз.; список участников общества на 1 л. в 1 экз.

Генеральный директор

Генеральный директор ООО «Ромашка»

____________ / П. П. Петров /

Что такое справка о бенефициарах

Справка о бенефициарах — документ, которым компания раскрывает, кто из физических лиц в итоге владеет ею или контролирует её. Её просят банк при открытии счёта и кредите, контрагент при проверке, заказчик по закупке, иногда налоговая при встречной проверке.

Термин «бенефициарный владелец» определён в статье 3 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ: это физическое лицо, которое прямо или косвенно владеет более 25 процентами капитала организации либо может контролировать её действия. Отсюда и порог, по которому обычно раскрывают людей в справке.

Единой формы в законе нет. Компания составляет справку в свободной форме или по бланку, который прислал запрашивающий, и указывает в ней сведения, которые есть в её распоряжении: участников, доли, цепочки владения и подтверждающие документы.

Что указать в справке о бенефициарах

Наименование организации, ИНН, ОГРН и адрес — чтобы адресат однозначно понял, о ком документ.
Дату, на которую раскрывают сведения: состав участников и доли меняются, и без даты справка теряет смысл.
Кого именно запрашивают: банк, контрагент, заказчик по закупке — со ссылкой на его запрос и дату.
Определение, по которому считают бенефициара: более 25 процентов прямого или косвенного участия либо контроль.
По каждому бенефициару: фамилию, имя, отчество, гражданство, паспортные данные, размер доли и вид участия — прямое или косвенное.
Цепочку собственников, если участие идёт через другие компании: кто в кого входит и какая доля на каждом шаге.
Подтверждающие документы: выписку из ЕГРЮЛ, список участников, устав, договоры купли-продажи долей.
Подпись руководителя и, если в компании принято, печать.

Как заполнить справку о бенефициарах

Возьмите свежую выписку из ЕГРЮЛ. По ней проверьте состав участников и размеры долей на нужную дату. Если менялись участники или доли, справка по старой выписке будет неверной.
Определите бенефициаров. Пройдите по цепочке от участников вниз: если участник — компания, смотрите её участников, пока не дойдёте до физических лиц. Отмечайте тех, у кого прямое или косвенное участие больше 25 процентов.
Опишите цепочку. Для косвенного участия перечислите каждый шаг: физическое лицо — доля в промежуточной компании — доля этой компании в вашей организации. Так адресату не придётся восстанавливать связь самому.
Соберите подтверждения. Приложите выписку из ЕГРЮЛ, список участников, устав и документы по сделкам с долями. По ним видно, откуда взялись доли и цепочка.
Подпишите и передайте. Подпишите справку у руководителя, поставьте дату и номер, если документы в компании регистрируют. Копию оставьте себе: по ней потом видно, что именно вы раскрывали и когда.

Справка, сведения или письмо о бенефициарах

Названия ходят вокруг одного и того же документа. «Справка о бенефициарах», «сведения о бенефициарах», «информация о бенефициарных владельцах юридического лица» — это раскрытие данных о конечных владельцах с подписью руководителя.

«Письмо о бенефициарных владельцах» — та же информация в виде письма на бланке компании, чаще в ответ на запрос банка или контрагента. Содержание то же: кто владеет, какими долями и чем это подтверждено.

Если запрашивающий прислал свою форму, заполняйте её. Своя форма нужна, когда бланка нет или в нём не помещается цепочка собственников: тогда справка в свободной форме с приложениями закрывает вопрос.

Частые ошибки

Указывают только прямых участников и не раскрывают цепочку, хотя за ней и пришли: если участник — компания, её владельцев тоже показывают.
Берут старую выписку из ЕГРЮЛ: доли и участники уже изменились, а справка выглядит достоверной.
Не ставят дату, на которую раскрывают сведения, — документ невозможно проверить.
Путают бенефициара с руководителем: директор может не владеть долей, а бенефициар — не работать в компании.
Не прикладывают подтверждения: без выписки и списка участников справка остаётся словами.

Частые вопросы

Кто такой бенефициарный владелец по закону?

Физическое лицо, которое прямо или косвенно владеет более 25 процентами капитала организации либо может контролировать её действия — статья 3 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ. В справке обычно раскрывают именно таких людей.

Обязана ли компания отвечать на запрос о бенефициарах?

Банк вправе запрашивать сведения о бенефициарных владельцах клиента по 115-ФЗ, а компания обязана раскрывать информацию о своих бенефициарных владельцах и принимать меры по их выявлению. Контрагенту отвечают по договору или по доброй воле: обязанности отвечать любому запросу закон не устанавливает.

Нужно ли раскрывать бенефициара, если его доля ровно 25 процентов?

Порог владения в законе — более 25 процентов. При доле ровно 25 процентов лицо всё равно может быть бенефициарным владельцем, если способно контролировать действия компании. Смотрите также формулировку запроса банка или заказчика.

Чем справка о бенефициарах отличается от выписки из ЕГРЮЛ?

Выписка — документ налоговой, в нём видны участники и доли, но не всегда видна цепочка до физических лиц. Справка — документ самой компании: она показывает конечных владельцев и служит дополнением к выписке, а не заменой.

Нужна ли печать на справке о бенефициарах?

Закон этого не требует. Справку подписывает руководитель; печать ставят, если компания её использует и адресат просит. Для банка обычно достаточно подписи и приложений.

Когда такие справки собирают вручную

Чтобы справки для банков и заказчиков собирались сами

Каждый запрос о бенефициарах — это выписка из ЕГРЮЛ, список участников, цепочка долей и письмо на бланке. Вручную это часы работы, а ошибка в доле возвращает документ на доработку.

Я настраиваю ИИ-агентов, которые собирают такие документы по шаблону: подтягивают данные об участниках и долях, заполняют справку и приносят руководителю готовый файл на подпись.

Читать об услуге «ИИ-агенты под задачу компании»