Чек-лист проверки контрагента

Проверка контрагента — это набор действий до подписания договора: убедиться, что компания существует, полномочный человек её подписывает, у неё есть чем исполнить обязательство и нет признаков, после которых сделка развалится или вызовет вопросы инспекции. Ниже — чек-лист, по которому проверку можно вести и записывать результат в досье.

Бланк в WordWord, 11 КБ Образец в WordWord, 12 КБ Образец в PDFPDF, 65 КБ

Проверка актуальности

Проверьте документ перед подписанием

Законы меняются быстрее, чем бланки в интернете: образцы составляют в разное время, и обновить их все не успевает никто. Чтобы документ работал на вас сегодня, мы настроили ИИ для проверки актуальности: он сам возьмёт этот образец, сверит его с действующей редакцией законов и пришлёт, что поправить.

Образец заполнения

Контрагент: ООО «Пример», ИНН 7700000000

Предмет сделки: поставка оборудования, сумма 4 800 000 ₽

Проверку провёл: финансовый директор А. А. Смирнов

Чек-лист проверки контрагента

перед заключением договора

7 ноября 2026 г.

1. Правоспособность. Выписка из ЕГРЮЛ получена самостоятельно через сервис ФНС: компания действует, запись о недостоверности сведений отсутствует, процедура банкротства не введена, адрес не значится адресом массовой регистрации.

2. Полномочия подписанта. Устав получен, ограничений полномочий директора на сделки такого размера нет. Решение о назначении директора сверено с записью в ЕГРЮЛ. Договор подписывает директор лично.

3. Лицензии и допуски. Деятельность по предмету договора лицензированию не подлежит.

4. Финансовое состояние. Бухгалтерская отчётность за последний отчётный год запрошена: выручка положительная, чистые активы больше уставного капитала, убытка по итогам года нет.

5. Суды и исполнительные производства. В картотеке арбитражных дел дел о взыскании с контрагента значительных сумм нет; в банке данных исполнительных производств задолженность не найдена.

6. Налоговая история. В реестре дисквалифицированных лиц руководитель не значится; сведения о налоговых правонарушениях и мерах принудительного взыскания не выявлены.

7. Приложение: выписка из ЕГРЮЛ, копия устава, решение о назначении директора, отчётность за 2025 год — на 24 л. в 1 экз.

Проверяющий

Финансовый директор

____________ / А. А. Смирнов /

Зачем проверять контрагента

Проверка нужна для двух разных задач. Первая — деловая: понять, что партнёр существует, у него есть люди, техника или деньги, чтобы выполнить договор, и он не закроется через месяц. Вторая — налоговая: показать инспекции, что компания выбирала партнёра осмотрительно и не знала о его проблемах.

ФНС в письме от 10.03.2021 № БВ-4-7/3060 прямо говорит: требования к проверке не могут быть одинаковыми для разовой закупки канцтоваров и для покупки дорогого актива или подряда на большой объём работ. Чем крупнее сделка и чем больше рисков при её неисполнении, тем глубже проверка.

Что запросить у контрагента

Устав — чтобы увидеть, не ограничены ли полномочия директора по сравнению с законом. Запросив устав, компания уже не сможет ссылаться на незнание этих ограничений.
Решение участников или протокол собрания о назначении директора, а если договор подписывает представитель — доверенность.
Выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП, но надёжнее получить её самостоятельно через сервис ФНС и сверить с тем, что прислал партнёр.
Бухгалтерскую отчётность за последний отчётный год — баланс и отчёт о финансовых результатах.
Лицензию или документ о членстве в СРО, если по предмету договора они обязательны.
Банковские реквизиты отдельным документом и контакты: телефон, почта, юридический и фактический адрес.
Документы на имущество, если сделка связана с арендой или залогом.

Что проверить самому, не спрашивая партнёра

ЕГРЮЛ или ЕГРИП на сайте ФНС: действует ли компания, нет ли записи о недостоверности сведений, не введена ли процедура банкротства, не числится ли адрес адресом массовой регистрации.
Реестр дисквалифицированных лиц: вправе ли руководитель занимать должность.
Федресурс: сообщения о банкротстве, ликвидации, стоимости чистых активов.
Картотека арбитражных дел: иски к контрагенту и иски самого контрагента, суммы и предмет споров.
Банк данных исполнительных производств ФССП: долги, взысканные приставами.
Реестр недобросовестных поставщиков, если партнёр работает по госконтрактам.
Сервис ФНС о налоговых правонарушениях и мерах принудительного взыскания, а также о суммах налога и задолженности.

Как провести проверку

Определите глубину. Сначала оцените сделку: сумма, предмет, объём работ, что будет при неисполнении. Разовая покупка на небольшую сумму требует сверки ЕГРЮЛ и полномочий подписанта; крупная сделка — полного досье.
Соберите документы. Запросите у партнёра пакет и одновременно получите сведения из открытых реестров сами. Расхождение между присланным и официальным — повод задать вопросы.
Сверьте подписанта. Сравните, кто указан директором в ЕГРЮЛ, кто подписал решение о назначении и кто ставит подпись под договором. Если подписывает представитель — проверьте доверенность: дату, срок, объём полномочий и право передоверия.
Проверьте финансы и споры. Посмотрите отчётность и судебные дела: массовые иски о взыскании, свежие решения против контрагента, исполнительные производства говорят о том, что деньги из компании уже уходят кредиторам.
Зафиксируйте результат. Соберите выписки, копии документов и заполненный чек-лист в досье по контрагенту. Досье — это и внутренний документ, и аргумент при споре с инспекцией.

Красные флаги

Компания зарегистрирована недавно, уставный капитал минимальный, а сделка предлагается на сумму, многократно превышающую её оборот.
В ЕГРЮЛ есть запись о недостоверности сведений о руководителе или адресе.
Адрес — место регистрации десятков других компаний.
Руководитель дисквалифицирован или числится руководителем ещё в нескольких десятках компаний.
Отчётность нулевая несколько периодов подряд или выручка резко упала без объяснений.
Против контрагента подано несколько исков о взыскании, есть исполнительные производства.
Партнёр уклоняется от предоставления устава, отчётности или доверенности, отвечает расплывчато.
Реквизиты в договоре не совпадают с данными ЕГРЮЛ, а счёт просят оплатить на другую компанию или на счёт физического лица.

Как оформить досье

Досье — это папка по контрагенту: заполненный чек-лист, выписка из ЕГРЮЛ или ЕГРИП, копии устава, решения о назначении директора, доверенности, лицензий, отчётность, распечатки из реестров судов и ФССП, переписка об условиях сделки.

Порядок проверки закрепите в локальном акте — регламенте или положении о проверке контрагентов. Опишите в нём, какие действия обязательны при сделке до определённой суммы, какие — при крупной сделке, кто подписывает чек-лист и где хранится досье. Такой регламент показывает, что проверка в компании — обычная процедура, а не разовая реакция на требования инспекции.

Частые вопросы

Обязательно ли проверять каждого контрагента по закону?

Прямой обязанности проверять всех нет. Но при споре о вычете НДС или о расходах инспекция оценивает, проявила ли компания должную осмотрительность. Письмо ФНС от 10.03.2021 № БВ-4-7/3060 задаёт подход: объём проверки зависит от суммы и рисков сделки.

Чем проверка ИП отличается от проверки ООО?

У предпринимателя нет устава и протоколов о назначении директора. Запрашивают выписку из ЕГРИП, паспорт, доверенность, если договор подписывает представитель, и лицензию, если деятельность лицензируется. Остальные шаги — суды, исполнительные производства, отчётность — те же.

Можно ли обойтись сервисом проверки контрагентов?

Сервис ускоряет сбор данных: сводит ЕГРЮЛ, суды, исполнительные производства и отчётность в одну карточку. Но решение о сделке принимает компания, и досье нужно своё: распечатки, копии документов и заполненный чек-лист с подписью проверяющего.

Нужно ли проверять контрагента повторно, если работаете с ним годами?

Да, перед каждой крупной сделкой стоит обновить сведения. Руководитель мог смениться, могла появиться запись о недостоверности, могли начаться иски. Проверка трёхлетней давности не показывает сегодняшнее состояние партнёра.

Что делать, если у контрагента нашлись красные флаги?

Решайте по существу. Один флаг — повод задать вопросы и запросить документы. Несколько сразу, особенно вместе с уклонением от предоставления документов, — основание отказаться от сделки или перевести её на условия без предоплаты, с оплатой по факту и обеспечением исполнения.

Проверка контрагентов отнимает часы у финансиста

Чтобы досье собиралось без ручной сверки

Каждая крупная сделка — это десяток реестров, копии документов и чек-лист, который надо заполнить и подшить. На потоке из десятков партнёров такая работа съедает день финансиста.

Я настраиваю ИИ-агентов, которые собирают сведения о контрагенте из открытых источников, сверяют реквизиты с документами партнёра, заполняют чек-лист и приносят финансисту готовое досье с отметками о найденных флагах.

Читать об услуге «ИИ-агенты под задачу компании»