Определение инфляции
Коротко
Инфляция — это устойчивый рост общего уровня цен на товары и услуги в экономике. Обратный процесс, когда общий уровень цен снижается, называется дефляцией. Инфляцию обычно связывают с индексом потребительских цен: он показывает, как со временем меняются цены на набор продуктов, непродовольственных товаров и услуг, которые потребляет средняя семья, то есть стоимость потребительской корзины.
Что такое инфляция денег
Инфляция денег — это обесценивание денег: на ту же сумму со временем можно купить меньше товаров и услуг. Цены при этом растут не на один товар, а в целом по экономике, и рост держится, а не откатывается назад через месяц.
Из определения следуют две вещи, важные для бизнеса. Первая: инфляция — это про покупательную способность рубля, поэтому выручка, которая выросла на бумаге, может не вырасти в реальности. Вторая: считать её принято по индексу потребительских цен, а не по отдельным закупкам компании, где цены могут меняться иначе.
Банк России публикует текущую инфляцию и цель по ней. Цель — 4 %. Текущее значение смотрят на сайте Банка России на дату, потому что оно меняется каждый месяц.
Основные источники появления инфляции
- Спрос обгоняет предложение: денег у покупателей больше, чем товаров и услуг, которые экономика успевает произвести. Цены растут, потому что за товар конкурируют больше покупателей.
- Рост издержек: дорожают сырьё, комплектующие, топливо, труд, и производитель переносит это в цену. Так инфляция распространяется по цепочке от поставщика к поставщику.
- Избыток денег в экономике: когда денежная масса растёт быстрее, чем выпуск товаров и услуг, каждая единица денег стоит меньше.
- Ожидания: если компании и люди уверены, что цены вырастут, они заранее закладывают рост в цены и зарплаты, и инфляция поддерживает сама себя.
- Внешние шоки: резкий рост цен на импорт, ослабление рубля, перебои в поставках удорожают ввоз и сырьё и через них — готовую продукцию.
Основные виды инфляции
| Вид | Как проявляется | Чем отличается |
|---|---|---|
| По темпам | Умеренная, галопирующая, гиперинфляция | Различаются скоростью роста цен: от плавного до неуправляемого, когда деньги перестают выполнять свои функции |
| По причинам | Инфляция спроса и инфляция издержек | В первом случае цены тянет вверх спрос, во втором — растущие расходы производителей |
| По проявлению | Открытая и подавленная | При открытой цены растут свободно, при подавленной административное регулирование цен удерживает их, и дефицит проявляется в очередях и чёрном рынке |
| По равномерности | Сбалансированная и несбалансированная | При сбалансированной цены разных товаров растут примерно одинаково, при несбалансированной — вразнобой, и это сильнее искажает решения бизнеса |
Что такое инфляция и её виды на практике
Для собственника важны два практических следствия. Первое: цены в договорах и зарплатах живут в номинальных рублях, а прибыль считается в реальных, поэтому рост выручки без поправки на инфляцию легко принять за рост бизнеса. Второе: инфляция по-разному бьёт по отраслям — у кого-то дорожает импортное сырьё, у кого-то нет, и общий индекс потребительских цен не заменяет расчёт по своим закупкам.
Измеряют инфляцию индексом потребительских цен: он показывает изменение стоимости потребительской корзины средней семьи. Банк России ориентируется на этот показатель и на инфляционные ожидания, а цель в 4 % задаёт направление денежной политики. Текущее значение инфляции и дату, на которую оно посчитано, смотрят на сайте Банка России.
Частые вопросы
Чем инфляция отличается от роста цен на один товар?
Инфляция — это устойчивый рост общего уровня цен в экономике, а подорожание одного товара может быть сезонным или разовым и компенсироваться снижением цен на другое. Поэтому инфляцию считают по индексу потребительских цен на набор товаров и услуг, а не по отдельной позиции.
Что такое дефляция?
Дефляция — обратный инфляции процесс, когда общий уровень цен снижается. Банк России определяет её именно так. Для бизнеса дефляция тоже риск: покупатели откладывают покупки в ожидании более низких цен, а долги остаются в прежних рублях.
Какая цель по инфляции у Банка России?
Цель — 4 %. Банк России публикует её рядом с текущим значением инфляции; само значение меняется каждый месяц, поэтому его смотрят на сайте Банка России на нужную дату.
Как инфляцию измеряют?
По индексу потребительских цен: сравнивают стоимость потребительской корзины — набора продуктов, непродовольственных товаров и услуг средней семьи — в разные моменты времени. Индекс показывает, на сколько процентов изменилась эта стоимость.
Инфляция спроса и инфляция издержек — в чём разница?
Инфляцию спроса вызывает избыток покупательского спроса: денег больше, чем товаров. Инфляцию издержек вызывает рост расходов производителей — на сырьё, топливо, труд, — который переносится в цену. На практике обе причины часто действуют одновременно.
Читать в журнале
Когда рост выручки не виден на счёте
Понять, растёт бизнес или просто дорожают цены
Выручка в рублях выросла, а денег на счёте не прибавилось: часть роста могла съесть инфляция, часть — убыточные товары и клиенты, которые общая цифра прячет.
Я считаю, сколько бизнес зарабатывает на каждом товаре, услуге, клиенте и канале после всех расходов, и показываю точку безубыточности и то, что будет с деньгами при каждом решении.