Каким документом оформляется получение наличных с расчётного счёта

Коротко

Получение наличных с расчётного счёта оформляется двумя документами: денежным чеком, по которому банк выдаёт деньги, и расходным кассовым ордером, которым организация принимает эти деньги в кассу. Чек — расчётный документ банка, ордер — кассовый документ организации.

Два документа вместо одного

Банк выдаёт наличные по денежному чеку. Это документ строгой отчётности, его печатают на бланке или формируют в интернет-банке. Без чека кассир банка деньги не выдаст.

В кассу организации деньги приходуют приходным кассовым ордером формы КО-1. Он подтверждает поступление наличных в кассу. Один документ без другого не работает: чек даёт право забрать деньги из банка, ордер закрывает операцию внутри компании.

Что указать в денежном чеке

Сумму цифрами и прописью.
Назначение платежа — оно должно совпадать с основанием снятия.
Дату выдачи чека.
Подписи руководителя и главного бухгалтера, если они есть в карточке образцов подписей.
Оттиск печати организации, если она используется.

Как получить деньги с расчётного счёта

Сначала определяют цель снятия. Наличные с расчётного счёта выдают на зарплату, хозяйственные расходы, командировочные, выплаты подотчётным лицам. Для каждой цели свои правила и лимиты.

В интернет-банке заполняют денежный чек: сумма, назначение, получатель. Банк проверяет остаток на счёте и соответствие цели. Если всё в порядке, деньги выдают в кассе банка или через банкомат по корпоративной карте.

При внесении полученных в банке наличных в кассу организации оформляют приходный кассовый ордер. Бухгалтер делает проводку: дебет 50 «Касса», кредит 51 «Расчётные счета».

Обналичивание денежных средств с расчётного счёта: что важно

Банк контролирует цели снятия. Если назначение платежа не соответствует профилю компании или документы вызывают сомнения, банк вправе отказать в выдаче. Это не прихоть: банки обязаны соблюдать закон о противодействии легализации доходов.

Снимать наличные на личные нужды собственника нельзя. Такие операции банк может расценить как обналичивание и сообщить в Росфинмониторинг. Для личных целей предприниматель использует дивиденды или зарплату, а не кассу компании.

Частые вопросы

Можно ли получить наличные по корпоративной карте без чека?

Да, если банк выдал корпоративную карту с возможностью снятия наличных. При внесении снятых денег в кассу организации оформляют приходный кассовый ордер; их выдачу из кассы оформляют отдельно. Банк видит операцию и может запросить документы.

Какой лимит наличных в кассе?

Организация устанавливает лимит остатка кассы; субъекты малого предпринимательства вправе его не устанавливать. Сверх установленного лимита деньги хранят в случаях и сроки, предусмотренные кассовыми правилами, в том числе для выплат работникам и в выходные или праздники при ведении кассовых операций. За нарушение — штраф по статье 15.1 КоАП.

Нужен ли чек при снятии на зарплату?

Да, чек оформляют на общую сумму зарплаты к выдаче. В назначении пишут «на зарплату за такой-то месяц» и прикладывают платёжную ведомость.

Каким документом оформляется получение наличных с расчётного счёта, если деньги снимает подотчётное лицо?

Денежным чеком на имя подотчётного лица и расходным кассовым ордером. В назначении платежа указывают «под отчёт» и цель расхода. После возврата из поездки сотрудник отчитывается авансовым отчётом.

Проверка актуальности

Проверьте ответ на сегодняшний день

Нормы меняются каждый год, а ответы в интернете за ними не успевают. Чтобы вы опирались на действующий закон, мы настроили ИИ для проверки актуальности: он сверит эту справку с действующей редакцией законов и подскажет, что изменилось.

Наличные — часть общей картины денег

Соберу цифры бизнеса на одном экране

Снятие наличных, остатки на счетах, выручка и долги — всё это части одного денежного потока. Когда данные разбросаны по банкам, кассе и таблицам, собственник не видит, сколько денег на самом деле.

Я настраиваю панель собственника: на одном экране выручка, заявки, деньги и маржа обновляются каждый день. Вы видите, сколько наличных ушло из компании и на что, без ручного сведения отчётов.

Читать об услуге «Панель собственника»