Объявление на взнос наличными это
Коротко
Объявление на взнос наличными — это комплект документов по форме 0402001, по которому организация, ИП или частнопрактикующее лицо сдаёт наличные в банк для зачисления на свой счёт. Комплект состоит из трёх частей: объявления, квитанции и ордера.
Зачем нужно объявление на взнос наличными
Наличные, которые бизнес вносит в банк, принимают не под расписку, а по приходному кассовому документу. Для взноса на свой счёт таким документом служит объявление на взнос наличными по форме 0402001.
Форму утвердило Указание Банка России от 30.07.2014 № 3352-У. Банк принимает деньги от организации, ИП или частнопрактикующего лица и зачисляет их на банковский счёт, указанный в документе.
Назначение простое: подтвердить, от кого пришли деньги, на какой счёт их зачислить и сколько их. Без этого документа кассир банка наличные на счёт не примет.
Из чего состоит комплект
- Объявление — основная часть с суммой, плательщиком и получателем. Её кассир банка оставляет у себя.
- Квитанция — подтверждение приёма денег. Её с оттиском штампа кассы отдают вносителю, и она служит оправдательным документом для бухгалтерии.
- Ордер — часть, которую банк передаёт своему бухгалтерскому работнику; её прикладывают к выписке по счёту.
Когда оформляется
Объявление заполняют каждый раз, когда вносят наличные в кассу банка: выручку, неиспользованный подотчёт, деньги из кассы для пополнения счёта. Один комплект — одна операция взноса.
Документ оформляют до передачи денег кассиру. Дата в нём — дата приёма наличных в банке, а не дата, когда его начали заполнять.
Как заполнить объявление на взнос наличными
Бланк состоит из нескольких частей с одинаковыми полями. Заполняют их согласованно, чтобы данные в объявлении, квитанции и ордере совпадали.
В поле «От кого» указывают фамилию, имя и отчество вносителя наличных. В поле «Получатель» — полное или сокращённое наименование юридического лица либо ФИО индивидуального предпринимателя, на счета которых зачисляются деньги. В поле «ИНН» — идентификационный номер налогоплательщика.
В поле «Сумма прописью» сумму пишут словами, рубли и копейки — в отдельных графах. Рядом стоит графа «Сумма цифрами».
В поле «Источник поступления» указывают, откуда взялись деньги. Для бюджетных получателей в этом поле проставляют коды бюджетной классификации, а при взносе неиспользованных средств, поступивших во временное распоряжение, коды не указывают.
Внизу вноситель ставит личную подпись. Должность, подпись и фамилию с инициалами в отдельном поле указывает бухгалтерский работник банка, проверивший и оформивший комплект. Подпись — обязательный реквизит: без неё документ не примут.
Образец заполнения: что писать в каждой части
Готового универсального образца с суммами нет: у каждого взноса свои плательщик, счёт и сумма. Но порядок один. Сначала заполняют верхнюю часть — наименование банка, дату, номер комплекта, данные вносителя и получателя. Затем сумму цифрами и прописью.
Ниже указывают источник поступления и ставят подпись. Квитанция и ордер повторяют те же данные, поэтому удобнее заполнять все три части под копирку или в одном бланке, где они уже сведены.
Если ошиблись, бланк лучше переписать: исправления в кассовых документах банка не приветствуются. Пустые поля не оставляют — прочерк понятнее, чем пропуск.
Частые вопросы
Что такое объявление на взнос наличными простыми словами?
Это бланк, по которому вы сдаёте наличные в банк на свой счёт. Банк принимает деньги, ставит на квитанции штамп и отдаёт её вам как подтверждение.
Кто заполняет объявление на взнос наличными?
Вноситель — представитель организации или сам предприниматель. Банк проверяет данные и принимает деньги.
Что остаётся на руках после взноса?
Квитанция с оттиском штампа кассы. Объявление остаётся в банке, ордер банк прикладывает к выписке по счёту.
Можно ли заполнить объявление заранее?
Да, бланк заполняют до визита в банк. Дата в нём — день, когда банк фактически принял наличные.
Нужно ли объявление, если ИП вносит свои деньги на свой счёт?
Да. Форму 0402001 применяют и организации, и индивидуальные предприниматели, и частнопрактикующие лица при взносе наличных на свои банковские счета.
Где взять бланк?
Форму 0402001 утвердило Указание Банка России № 3352-У. Бланки обычно есть в отделении банка, их также можно найти в справочных системах.
Когда наличных много и надо понимать, хватает ли их на счёте
Чтобы видеть, сколько денег уйдёт из кассы и когда
Взносы наличными — часть денежного потока. Если не считать заранее, легко довнести деньги в банк и оставить бизнес без оборотных средств.
Я собираю финансовую модель, в которой видно, сколько денег нужно на расходы в ближайшие недели и какой остаток останется после взносов и платежей.