Не забудьте в назначении платежа указать номер и дату договора ВЭД

Коротко

Назначение платежа по внешнеторговому договору — строка, по которой банк и получатель понимают, за что и по какому документу идут деньги. Номер и дата договора ВЭД в ней обязательны: без них платёж теряет основание, а банк вправе вернуть заявление плательщику без исполнения.

Зачем банку номер и дата договора

По внешнеторговому контракту банк ведёт валютный контроль: сверяет платёж с контрактом, который принят на учёт, и с инвойсом. Если в назначении платежа стоит только сумма и название товара, сверять нечего — платёж останавливают и запрашивают документы.

Номер и дата договора — то звено, которое связывает деньги с конкретной сделкой. У контракта, принятого банком на учёт, есть уникальный номер; его присваивает банк при постановке, поэтому он у плательщика на руках. Ставить ли контракт на учёт, зависит от суммы обязательств по нему.

Что входит в назначение платежа

Предмет оплаты — товар или услуга теми же словами, что в контракте и инвойсе: «гофрокартон», «консультационные услуги».
Этап расчёта — предоплата или оплата уже поставленного товара и оказанных услуг.
Договор — номер и дата.
Инвойс или счёт — номер и дата.
Код вида операции — в рублёвом платеже нерезиденту строка начинается с него.

Рублёвый платёж и валютный перевод

В рублях нерезиденту назначение платежа начинается с кода вида операции — так устроено требование Инструкции Банка России № 181-И: в пункте 2.13 о назначении платежа говорится именно о коде. Дальше идут предмет оплаты, этап расчёта, номер и дата договора, номер и дата инвойса.

В валютном переводе строку пишут по-английски, без транслитерации и буквенных аббревиатур. Система СВИФТ передаёт не больше 140 символов, поэтому артикли и сведения, которые и так есть в других полях заявления, опускают, а дату пишут в сокращённом виде: 10.01.2023 — 230110. Названия документов при этом не сокращают.

Из-за чего платёж возвращают

Банк возвращает заявление плательщику без исполнения, если в назначении платежа стоят только номер и дата инвойса, контракта или договора без описания операции: уточнять нечего, и строку отправляют на доработку. Так же поступают, когда предмет оплаты назван не теми словами, что в контракте, или когда в валютном переводе превышена длина строки.

Требования к деталям строки у банков различаются: Инструкция № 181-И задаёт код вида операции, а номера и даты контракта и инвойса банки требуют по своим правилам заполнения поля. Правила своего банка читают до первого платежа, а не после возврата.

Частые вопросы

Обязательно ли указывать и договор, и инвойс?

Банки требуют оба: договор задаёт сделку, инвойс — конкретную поставку и сумму. В примерах заполнения поля, которые дают банки, стоят и контракт, и инвойс с номерами и датами.

Что делать, если банк вернул платёж?

Исправить назначение платежа по замечанию банка и отправить заявление снова: добавить предмет оплаты, этап расчёта, номер и дату договора и инвойса, сократить строку до 140 символов в валютном переводе.

На каком языке писать назначение платежа?

В рублёвом платеже нерезиденту — по-русски, начиная с кода вида операции. В валютном переводе — только по-английски, транслитерация не допускается.

Нужен ли номер учёта контракта?

Номер появляется, когда банк ставит контракт на учёт, и зависит от суммы обязательств по нему. Если контракт на учёте, его номер у плательщика есть — его и указывают вместе с датой договора.

Проверка актуальности

Проверьте ответ на сегодняшний день

Нормы меняются каждый год, а ответы в интернете за ними не успевают. Чтобы вы опирались на действующий закон, мы настроили ИИ для проверки актуальности: он сверит эту справку с действующей редакцией законов и подскажет, что изменилось.

Платёж ушёл — деньги должны дойти

Соберу ИИ-агента, который проверит назначение платежа до отправки

Возвраты из-за строки назначения платежа съедают дни, а поставка ждёт. Я собираю ИИ-агента под одну задачу: он сверяет платёжку с контрактом и инвойсом, проверяет номер и дату договора, длину строки и код вида операции — и показывает, что исправить до отправки в банк.

Агента подключаю к вашей почте, CRM и 1С и проверяю на сотне ваших настоящих платежей. Это для компаний, где внешнеторговые платежи идут регулярно и каждая возвращённая платёжка — сорванный срок.

Читать об услуге «ИИ-агенты под задачу компании»