Взыскание дебиторской задолженности
Коротко
Взыскание дебиторской задолженности — это последовательность действий кредитора, чтобы получить с контрагента деньги за поставку, работу или услугу. Сначала направляют претензию, затем идут в суд: арбитражный, если обе стороны предприниматели, или общей юрисдикции, если должник — гражданин без статуса ИП. Срок исковой давности — три года с момента, когда кредитор узнал о нарушении права (статья 196 ГК РФ).
Когда долг становится просроченным
Дебиторская задолженность появляется, когда товар отгружен, работа сдана или услуга оказана, а оплата не поступила. Пока срок платежа по договору не истёк, это нормальная дебиторка. Как только срок прошёл, долг становится просроченным, и у кредитора появляется право требовать оплату, неустойку и проценты.
Срок исковой давности — три года (статья 196 ГК РФ). Он отсчитывается не с даты отгрузки, а с момента, когда кредитор узнал или должен был узнать о нарушении своего права. Если должник подписал акт сверки или письменно признал долг, течение срока начинается заново (статья 203 ГК РФ).
Порядок взыскания: шаг за шагом
- Проверить документы: договор, счёт, накладную или акт, платёжные поручения. Без первички суд иск не удовлетворит.
- Направить претензию. Для арбитражных споров это обязательный шаг (часть 5 статьи 4 АПК РФ): без неё иск оставят без рассмотрения. Срок ожидания — 30 календарных дней с даты отправки, если в договоре не указан другой.
- Отправить претензию так, чтобы осталось доказательство: заказным письмом с описью вложения по адресу из ЕГРЮЛ или ЕГРИП, а не просто по электронной почте.
- Если долг не погашен — подать иск в арбитражный суд по месту нахождения должника (статья 35 АПК РФ) или судебный приказ, если требование бесспорно, вытекает из договора и сумма не превышает 750 000 рублей (статья 229.2 АПК РФ).
- После решения — получить исполнительный лист и передать его в службу судебных приставов или в банк должника.
Судебный приказ или иск
| Судебный приказ | Иск | |
|---|---|---|
| Когда подходит | Требование бесспорно, подтверждено документами, сумма по договору не больше 750 000 ₽ (ст. 229.2 АПК РФ) | Спор о праве, сумма больше 750 000 ₽ или должник возражает |
| Срок рассмотрения | Обычно до 10 дней без вызова сторон | От месяца и дольше, зависит от сложности |
| Госпошлина | 50 % от пошлины по иску, но не меньше 8 000 ₽ (ст. 333.21 НК РФ) | По шкале статьи 333.21 НК РФ |
| Возражения должника | Должник может подать возражения — приказ отменят, придётся идти с иском | Суд рассматривает спор по существу |
Проценты и неустойка
Кроме основного долга можно требовать проценты по статье 395 ГК РФ — они начисляются по ключевой ставке Банка России за каждый день просрочки со дня, следующего за сроком платежа, по день фактической оплаты включительно. Если договором предусмотрена неустойка за просрочку оплаты, проценты по 395 не взыскиваются, если иное не предусмотрено законом или договором (пункт 4 статьи 395 ГК РФ).
В претензии и иске сразу указывайте требование о взыскании неустойки за период до фактического погашения долга, а не только на дату подачи иска. Иначе позднее придётся подавать второй иск за последующие дни.
Частые вопросы
Обязательно ли сначала направлять претензию?
Для споров между организациями и ИП — да, это условие для обращения в арбитражный суд (часть 5 статьи 4 АПК РФ). Без претензии иск оставят без рассмотрения. Срок ожидания — 30 дней, если в договоре не согласован другой.
Что будет, если пропустить срок исковой давности?
Суд по заявлению должника откажет в иске. Срок — три года (статья 196 ГК РФ), но он прерывается, если должник признал долг письменно или подписал акт сверки (статья 203 ГК РФ).
Можно ли взыскать долг, если должник начал процедуру банкротства?
Да, но не через обычный иск, а через включение требования в реестр кредиторов в рамках дела о банкротстве. Сроки: наблюдение — 30 дней с даты публикации сообщения о введении наблюдения; конкурсное производство — 2 месяца с даты публикации о признании должника банкротом; упрощённая процедура ликвидируемого/отсутствующего должника — 1 месяц. После закрытия реестра требование удовлетворяется за счёт имущества, оставшегося после расчётов с кредиторами реестра.
Что делать, если у должника нет денег на счетах?
Пристав ищет другое имущество: недвижимость, транспорт, оборудование, дебиторскую задолженность самого должника. Можно также оспорить сделки должника по продаже имущества, если они совершены незадолго до возбуждения дела.
Читать в журнале
Долг клиента — не приговор, а задача для автоматизации
Соберу ИИ-агента, который сам напоминает должникам об оплате
Пока вы думаете о суде, часть долгов можно вернуть без него — если напоминать вовремя и по делу. Я делаю агента, который следит за сроками оплаты в CRM или 1С, пишет клиенту в мессенджер или на почту, фиксирует ответы и передаёт вам список тех, кто не реагирует.
Каждый случай проверяем на ваших реальных счетах и договорах, чтобы агент не путал оплаченные счёта с просроченными. Это для компаний, где десятки клиентов и вручную уследить за каждым платежом уже не получается.